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  1. 單筆申購最低投資金額(單檔基金)為等值美金2,000元。國內類貨幣型基金單筆申購最低金額為新台幣100 萬元。定期定額申購每支最低金額為新台幣5,000元,並以千為單位累加,外幣為等值美金200元。貨幣型基金不可以定期定額方式投資。
  2. 每次贖回/轉換單位數的現值及贖回/轉換後剩餘單位數的現值均不得低於新台幣3,000元(或等值美金100元之外幣)。
  3. 週一至週五銀行營業日下午3:30分以前均視為當日交易;上述時間過後,則視為次一銀行營業日之交易。定期定額請於每月指定扣款日(遇假日順延至次一營業日)之前一銀行營業日下午3:30分前,在您的指定扣款帳戶中存足申購款〈包括手續費〉,以免扣款失敗。連續三次扣款不成功即終止扣款,原自動扣款約定不再有效。
  4. 本行架上之國內、境外基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  5. 基金投資非屬存款保險承保範圍。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,委託人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。委託人因不同時點進場,將有不同之投資績效,基金以往之績效亦不代表未來績效之保證,委託人應依自身投資目的及基金風險屬性慎選投資標的。
  6. 申購手續費無論幣別為新台幣或外幣,未滿一元者皆四捨五入取整數至元。信託保管費以投資持有期間長短計算(至多收取3年):信託保管費用之收取按實際持有天數計算,在贖回時扣除,若不足新台幣500元,以新台幣500元計。查詢基金相關手續費率表
  7. 委託人投資以高收益債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,故不適合僅能承擔較低程度風險或僅接受少量價格波動之委託人;又如係本國投信機構募集者,則可能投資於符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券,雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十,然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,委託人應審慎評估。
  8. 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求,並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。委託人申購前應詳閱基金公開說明書或投資人須知查詢上開資訊。
  9. 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,委託人於獲配息時,宜一併注意基金淨值的變動;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金實際配息及相關配息時間依基金管理機構通知為準。固定收益分配類型基金會定期將基金收益分配予委託人,委託人應當了解依其原始投資日期之不同,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目表已揭露於各家基金公司網站,委託人可至各基金公司網站查詢。
  10. 股票型基金配息來源為基金投資標的所配發之股票股利,因基金持有之投資標的股利發放日期不一,可能將出現當期配息由本金支付比例較高現象,但若當期收到投資標的之股利大於基金所應配發的配息金額,則本基金仍能按計畫發放配息而不致由本金中支出。
  11. 如基金涉及投資新興市場,新興市場國家的債信等級普遍較已開發國家為低,信用風險也相對較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,故其波動性與風險程度可能較高,而使資產價值受不同程度影響,委託人申購前應詳閱基金公開說明書或投資人須知。
  12. 中國/大中華基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券,依金管會之規定,目前境外基金直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資總金額不得超過淨資產價值之10%,投信基金則無此限制。另委託人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
  13. 部分基金可能持有衍生性商品部位,且該持有比率最高將達基金淨資產價值之100%,而有造成基金淨值高度波動及衍生其他風險之可能,委託人須特別留意。
  14. 本文件提及之經濟走勢預測不必然代表上述基金之績效,上述基金投資風險請詳閱基金公開說明書或投資人須知。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,委託人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本銀行網站(http://anz.tw)查閱。
  15. 本公司所提供之基金淨值為買價,亦就是一般投資人欲贖回時所需參考的報價。惟安聯德國系列(原德盛德利)的基金採雙向報價,投資人可洽詢本行客戶服務中心或是您的客戶關係經理查詢價格。
  16. B股基金在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費,該費用將自贖回總額中扣除;另基金公司每年另收取最高1.5%*分銷費用(Distribution Fee),以基金淨值為計算基準,且該費用將由基金淨值或配息中扣除。若投資人的持有超過一定期間,B類基金之相關費用可能比A類基金之相關費用高。
    *實際費用依投資基金種類或基金公司而有所差異,詳公開說明書
  17. 本產品由澳盛(台灣)商業銀行股份有限公司提供。委託人與澳盛(台灣)商業銀行股份有限公司所進行之投資或融資,並非澳商澳盛銀行集團股份有限公司之存款或負債。
  18. 部份基金名稱暫時因系統限制或有差異,請以基金代碼為準。
  19. 相關交易事項及費用請參考委託人須知
澳盛銀行02-27789999專人與我聯絡
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