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  • ETF優點
  • ETF與基金之比較
ETF主要的投資目的在追蹤、或複製指數的表現,ETF經理人大多透過買進指數成份股的方式追蹤指數。ETF所追蹤的指數方面,有股票型(已開發國家、新興國家、各產業之指數)、債券型、單一國家、區域型。
產品特性
  • 簡單:指數股票型基金於次級市場之交易方式與股票完全相同,投資人可透過證券交易所買賣,且以追蹤特定指數表現為目標。
  • 分散:指數股票型基金的投資組合包含標的指數內的主要成分股,除了省去投資人選股的困擾,也可以規避直接投資個股風險。
  • 透明:指數股票型基金反應標的指數之報酬率,資訊公開透明,各項資訊包含指數股票型基金所持有投資商品明細皆可於公開網站查詢,投資者較容易瞭解及取得資訊。
  • 靈活:客戶透過特定金錢信託交易可以在指數股票型基金掛牌交易所營業日於公開市場交易,投資人可依不同投資期間制定適合之投資策略。
  • 多樣:指數股票型基金的種類繁多,可供選擇投資的區域與產業多元。
產品應用
  • 資產配置:投資ETF可以分散單一股票或證券風險,同時可以建立涵蓋不同市場(包括國家、產業、區域)的投資組合,有助分散投資人資產過度集中於類股、區域的特定風險。
  • 核心衛星策略:ETF可以建立核心與衛星投資策略,核心組合可將波動性較低的ETF納入,衛星組合可精選投資積極或波動性大的ETF產品做積極管理,以追求投資組合的潛在超額報酬。
  • 替代投資工具: ETF走勢將追蹤標的指數,若掌握趨勢投資ETF,績效報酬理論上將近似追蹤標的指數,不用煩惱投資標的的選擇。
項目 ETF指數股票型基金 共同基金
管理方式 被動式管理 主動式管理
目標 與指標表現一致 擊敗指數
成本 低管理費及低交易成本 管理費高且因週轉率較高,
使得交易成本較高
透明度 高,投資人易了解 低,較難得知投資組合
投資組合變動度 較少 不一定
資產配置 明確且清楚 容易受人事變動或
倚賴某一位經理人所影響
分散投資
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